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【打擊黑錢】澳洲聯邦銀行削ATM現金存款每日上限

澳洲聯邦銀行(CBA)宣佈,從下月起客戶每天通過自動取款機存入的現金限額將減半至1萬澳元,此舉旨在加強打擊洗錢等金融犯罪的銀行制度。據《悉尼晨鋒報》報導,聯邦銀行此舉是為了應對客戶洗錢的風險。四個月前,該銀行規定客戶每日通過自動取款機存入的現金數額最多為2萬澳元

新的限制是對金融犯罪監管機構——澳洲交易報告與分析中心(Austrac)採取的法律行動所做出的回應。去年8月,該中心指控聯邦銀行一再違反反洗錢和反恐金融法,未能將可疑的交易按規定上報,違規次數多達5萬多次。

聯邦銀行已承認了一些違規行為,目前該銀行正在修改系統以檢測可疑的現金流動。該銀行的一位發言人說:「實施現金存款限額完善了我們的報告義務,包括上報我們的網絡中所進行的任何可疑交易以及每筆現金存款達到1萬澳元或以上的交易。」他表示,嚴格每日存款上限是為了進一步加強銀行的反洗錢和反恐怖主義融資的工作。

儘管其它銀行的單筆現金存入數額有低於聯邦銀行的, 但聯邦銀行認為它們是首家限定每日總數額為1萬澳元的銀行,因為其競爭對手銀行對每日多筆交易的存入總額並沒有限制。聯邦銀行表示, 新的上限將從下個月開始生效,適用於商業客戶和個人客戶。

(大紀元)

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